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¿Cómo invertir en México?

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Primeramente México es el país más poblado y grande en cuanto a extensión de su territorio, en toda Centroamérica y uno de los más oportunos para invertir.

Un país muy controversial, en referencia a que comparte frontera con Estados Unidos, su gastronomía es muy querida a nivel mundial, sus paradisiacas playas que lo hace un destino turístico por excelencia, cuna de grandes artistas, y tienen una cultura maya excepcional.

En cuanto al entorno económico, este año 2019, ha sufrido cambios en referencia a sus tasas de impuestos, inversiones y leyes, todo esto en consecuencia del cambio político que se está dando en México.

Previamente al invertir en México, debes tener en consideración las características más resaltantes de la economía de este país, como:

La moneda que circula en México es el peso mexicano con un valor de 0,053 USD, es decir que está muy por debajo del valor del dólar Norteamericano.

Es importante resaltar que la tasa de inflación anual se ubicó en 3.84%, según datos proporcionados por el diario El Economista.

En referencia a la cifra del Producto Interno Bruto (PIB) en el primer trimestre de 2019 fue de 276.940 millones de euros, en tasa equivale a 0,1%.

Por otro lado el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC), registró una tasa de inflación de 2.99%, tomando en consideración que esta cifra la publico el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) de México.

Dicho esto hay que tener claro que la tasa de inflación no es la misma tasa del INPC. Pues la tasa inflacionaria de ese país se mide en base a datos estadísticos de las alzas o bajas en el valor de los productos y servicios que están en toda la nación, sean básicos o lujosos. En cambio el INPC se mide en base a lo que vale la canasta básica (alimentos, artículos de aseo personal, servicios básicos) que cubre las necesidades de la población mexicana.

Todos estos datos reflejados en los párrafos anteriores, son propicios para armar la estructura financiera de tu plan de negocios, si decides invertir en este país.

Un tip muy importante y lo reseña el diario Expansión, es que México actualmente registra su tasa de inflación más baja, es decir que la economía a pesar de la incertidumbre política, está marchando de manera ideal y esto se traduce en una buena oportunidad para invertir.

Inversiones rentables en México

Ya que sabes datos cruciales de la economía mexicana, ahora te presento las mejores opciones para invertir en México:

  • Restaurantes de comida rápida
  • Cafeterías rodantes
  • Tiendas de repostería y pastelería
  • Turismo y hostelería
  • Importación de ropa y tiendas.
  • Tiendas de computación y aparatos electrónicos.
  • Escuelas de idiomas
  • Agencias de organización de eventos
  • Empresas de transporte y fletes.
  • Bares
  • Cuidados médicos en casa (enfermería a domicilio)
  • Productos alimenticios orgánicos
  • Medicina natural y alternativa

En México actualmente se desarrolla en gran escala la industria de la comida, por su exquisita gastronomía, ya sea orgánica o rápida, en los supermercados o restaurantes, este es un negocio que te garantiza el retorno de la inversión, claro tienes que apalancarte en chefs y cocineros mexicanos para dominar este modelo de negocio.

Otra industria en auge en México es la de logística, transporte y fletes, a pesar de que México es considerado muy peligroso para viajar vía terrestre, es una industria en crecimiento, cada vez más mexicanos les gusta adquirir artículos de forma online, sobre todo en las principales ciudades como Jalisco, Ciudad de México, entre otras.

Incentivos en México para invertir.

Hoy en día el estado Mexicano, ha creado una serie de programas que impulsan el crecimiento de las inversiones extranjeras, a continuación te presento los más resaltantes.

Programas de incentivos al comercio exterior:

  • Devolución de Impuestos de Importación a los Exportadores (DRAWBAK): otorga la posibilidad de obtener el reintegro del impuesto general de importación, cancelado por los bienes que se agregaron a las mercancías de exportación.
  • Decreto para el Fomento y Operación de la Industria Maquiladora de Exportación (IMMEX): es un instrumento que permite importar temporalmente los bienes necesarios, con el fin de ser usados en un proceso productivo o de servicio destinado a la fabricación, transformación o reparación de mercancías de procedencia extranjera. Sin cubrir el pago del impuesto general de importación, del impuesto al valor agregado y, en su caso, de las cuotas compensatorias.
  • Programas de Promoción Sectorial (PROSEC): son un mecanismo orientado a empresas productoras de ciertas mercancías, a través de los cuales se les permite importar con un arancel ad-valorem preferencial, diversos bienes para ser utilizados en la elaboración de productos específicos.
  • Nuevo Esquema de Empresas Certificadas (NEEC): es un programa que promueve la implementación de estándares mínimos en materia de seguridad internacionalmente reconocidos, en alianza con el sector privado y que otorga beneficios a las empresas participantes.

Programas de incentivos fiscales:

  • Deducción inmediata: es una deducción que se aplica, para promover las inversiones, excepto en las zonas metropolitanas y de influencia, como en la Ciudad de México, Monterrey y Guadalajara.
  • Incentivos de impuestos federales para compañías que no tienen permanencia establecida en México: es aplicable a las empresas maquiladoras elegibles, que bajo ciertas condiciones se les brinda una reducción del pago del impuesto sobre la renta.
  • Créditos fiscales para impuestos federales en investigación y desarrollo: las empresas elegibles, pueden recibir un crédito fiscal del 30% del total del gasto en actividades de investigación y desarrollo, incluyendo procesos y diseño.

Programas de desarrollo tecnológico e innovación:

  • Programas de Estímulos a la Innovación: son programas de apoyo para las sociedades, que inviertan en proyectos de investigación, que promuevan el impulso de tecnología e innovación, orientada al desarrollo de nuevos productos, procesos o servicios.
  • Fondo Internacional: Es un Fondo de Cooperación Internacional para el desarrollo de la investigación científica y tecnológica entre México y la Unión Europea.

La temática de las visas para invertir en México.

México es un país con distintas visas para ingresar a su territorio, y diferentes para cada actividad que desees realizar allí. Para obtener visas tienes que ingresar a la web del Instituto Nacional de Migración, o ingresar al consulado de México en tu país, estos trámites pueden durar desde 2 hasta 30 días hábiles.

Para ingresar como inversionista a México, con los fines de:

  • Conocer alternativas de inversión.
  • Realizar inversión directa o supervisoria.
  • Representar una empresa extranjera.
  • Efectuar transacciones comerciales.

Necesitaras una Visa Visitante Persona de Negocios en calidad de Forma Migratoria Múltiple (FMM), la cual te permitirá un periodo de permanencia de 6 meses.

Ahora para constituir una empresa México son necesarias estas visas (cualquiera de ellas):

  • Visa de Visitante sin Permiso para Realizar Actividades Remuneradas: se puede prorrogar hasta 10 años, no te permitirá recibir remuneración de terceros pero si invertir en el país Azteca.
  • Visa de Residente Temporal Categoría Inversionista: la cual tiene una duración desde 1 año hasta 4 años.

Estas dos visas te permitirán realizar estas actividades:

  • Participar en cualquier proporción en el capital de empresas mexicanas.
  • Adquirir activos.
  • Ingresar a nuevos campos de la actividad económica.
  • Fabricar nuevos productos.
  • Aperturar y operar nuevos negocios.
  • Ampliar o reubicar los ya existentes.

Igualmente ampárate bajo la ley de la inversión extranjera, para que conozcas aún más los beneficios que te otorgan ser inversionista en México, sobre todo en cuanto a tus derechos y deberes.

Clasificación de las empresas en México:

En territorio mexicano existen distintas clasificaciones de empresas, pero para efectos de ley e impuestos son consideradas las empresas según su forma jurídica.

Clasificación de empresas según forma jurídica:

  • Unipersonal: pertenece a un solo individuo. El cual responde con su patrimonio ante cualquier responsabilidad legal o fiscal.
  • Sociedad colectiva: son una sociedad constituida por más de una persona.  Y los accionistas responden a sus deberes fiscales o legales.
  • Cooperativas: tienen como fin generar beneficios económicos para sus integrantes, y es sin fines de lucro. Por lo general son constituidas por productores, trabajadores o consumidores.
  • Comanditarias: pueden ser constituidas de dos maneras. Una de estas es cuando los socios colectivos que tiene gestión en la empresa y poseen responsabilidad ilimitada. Por otro lado los socios comanditarios, los cuales no participan en la gestión de la empresa y poseen responsabilidad limitada.
  • Sociedad anónima (S.A): poseen una responsabilidad limitada al patrimonio que aportan, y los dueños son los que participan con el capital, acciones o títulos.
  • Sociedad de responsabilidad limitada (S.R.L.): es un tipo de sociedad, donde los socios solo responden con el capital que aportaron para la creación de la empresa, y no con el patrimonio personal de ellos.

Clasificación de acuerdo a su tamaño:

  • Microempresa.
  • Pequeña empresa.
  • Mediana empresa.
  • Gran empresa.

Clasificación en consideración a su actividad económica:

  • Sector primario.
  • Sector secundario.
  • Sector Terciario.

Clasificación en base al origen del capital:

  • Públicas.
  • Privadas.
  • Mixtas.

Un dato interesante que te quiero compartir es que la legislación mexicana no exige una cantidad mínima de dinero para la constitución de la sociedad, pero si es importante que puedas establecer: la cantidad de acciones por socio, el porcentaje equivalente y el importe en pesos.

Un ejemplo:

  • Socio 1: 50 acciones, 50%, 5.000,00 pesos.
  • Socio 2: 30 acciones, 30%, 3.000,00 pesos.
  • Socio 3: 20 acciones, 20%, 2.000,00 pesos.

Pasos para abrir una empresa en México:

Para constituir una sociedad en territorio mexicano, debes de realizar consecuentemente y de forma organizada los siguientes pasos:

  1. Redactar un documento (borrador). En el cual colocaras el nombre que le quieras colocar a tu negocio, el capital, los socios y sus datos, ubicación, actividad económica que ejercerá en México tu empresa.
  2. Buscar y rellenar un formato de solicitud de reserva de nombre de la empresa (razón social). Este formato se busca en La Secretaria de Relaciones Exteriores, debes llenarlo, al cabo de unos días este organismo te aprobara o te rechazara el nombre de la empresa. Si es rechazado el nombre, esta secretaria te dará cinco opciones de nombres disponibles para escoger. Lo escoges y algunos días hábiles después te lo aprueban.
  3. Contratar a un abogado mexicano, para que elabore el acta constitutiva de la empresa. Esta acta constitutiva llevara todos los datos de tu empresa.
  4. Llevar el acta constitutiva a la Secretaria de Economía. La cual otorgara el permiso para la constitución de esa empresa.
  5. Debes registrar la inversión que vas a realizar al aperturar tu empresa. El monto de la inversión se inscribe en el Registro Nacional de Inversiones Extranjeras, adscrito a la Dirección General de Inversión Extranjera. Para esto tienes que solicitar en las oficinas de este registro, un formato y llenarlo debidamente, adjuntando los soportes bancarios o facturas de bienes que sustenten la inversión que vas a realizar en México.
  6. Inscribir a la empresa en el Servicio de Administración Tributaria Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SAT). Este organismo otorga el certificado de inscripción en el Registro Federal de Contribuyentes.
  7. Realizar el registro de la sociedad ante en el Registro Público de la Propiedad y de Comercio (RPPC). Este registro está situado en cualquier ciudad de México, claro debes registrar a la empresa en este registro conforme a su ubicación. Este organismo proporciona seguridad jurídica y publicidad a ciertos actos jurídicos que involucren a una sociedad mercantil.
  8. Inscribir a la empresa en el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS). Al registrar la empresa en este instituto, quedara registrada en:
    • Instituto Nacional para la Vivienda de los trabajadores.
    • Sistema de ahorro para el retiro.
    • Seguro de riesgos de trabajo.

Cabe destacar que estos organismos velan por la seguridad social de los trabajadores, una vez que tengas empleados. Además ante estas instituciones se deben realizar aportes patronales, algunos de los cuales se deducirán de tu nómina mensual y se deben contabilizar.

9. Registrar a la empresa ante la Secretaria de Salud y en la Secretaria del Medio Ambiente.

Otro dato que te quiero compartir es que México actualmente está implementando un Sistema de Apertura Rápida de Empresas (SARE), adscrito a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (COFEMER).

Si tu empresa es considerada como sociedad de bajo riesgo público (algunas agropecuarias, industriales, comercio y servicios) por la Secretaria de Relaciones Exteriores. Puedes registrar tu empresa a través de este sistema, mediante el cual tu empresa quedara aperturada parcialmente, en un día hábil, así el negocio podrá realizar operaciones mínimas, mientras realizas los demás trámites, en lo que termines todos los trámites quedara constituida totalmente.

La tributación en México.

En primer lugar les quiero comentar que México, es uno de los países a nivel de Latinoamérica con mayor cantidad de impuestos.

A pesar de esto, el sistema de declaración y pago de impuestos es bastante automatizado, porque casi todos los tramites se realizan de forma online mediante la plataforma web del Servicio de Administración Tributaria Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SAT).

Este sistema también te permite declarar tu contabilidad y te dan atención personalizada en materia de impuestos. Aunque siempre debes tener tus soportes impresos en caso de cualquier revisión.

También te comento que desde el mes de abril del 2018, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) empezó a realizar las primeras auditorias electrónicas, con previa notificación al buzón tributario. Lo cual es muy innovador

Por otro lado la legislación mexicana divide a los sujetos responsables de impuestos en:

  • Personas físicas (Individuos).
  • Personas morales (empresas).
    • Residentes en México. (con domicilio mexicano).
    • Residentes en el extranjero. (empresas extranjeras con sucursales en México).

Tipos de impuestos aplicados a las sociedades o empresas.

  • Impuesto Sobre la Renta (ISR). Cabe destacar que este impuesto es aplicable tanto para empresas como para personas, se considera como el impuesto de sociedades (como es conocido en otras latitudes), y se calcula en base a las utilidades obtenidas en el año fiscal.
  • Impuesto al Valor Agregado (IVA). Vale acotar que este impuesto es aplicable para personas y empresas.
  • Impuesto Especial sobre Producción en Efectivo.
  • IDE. Impuesto sobre Depósito en Efectivo.
  • IETU. Impuesto Empresarial a la Tasa Única.
  • Pago de Tenencia Vehicular.
  • ISN. Impuesto Sobre la Nómina.
  • Impuesto sobre Diversiones y Espectáculos Públicos.
  • Impuesto por la Prestación de Servicios de Hospedaje.
  • Impuesto Predial.
  • Impuesto Sobre Adquisición de Inmuebles y Transmisión o Traslado de Dominio.
  • Impuesto para el Fomento Deportivo y Educacional.
  • Impuesto para el Fomento Turístico, Desarrollo Integral de la Familia y Promoción de la Cultura.
  • Impuesto sobre Asistencia a Juegos Permitidos y Espectáculos Públicos.
  • Impuesto para el Mantenimiento y Conservación de las Vías Públicas.
  • Impuesto Por Alumbrado Público.

Deberes de las empresas en materia de impuestos:

  • Inscribirse en el Registro Federal de Contribuyentes o Servicio de Administración Tributaria Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SAT).
  • Expedir comprobantes fiscales.
  • Realizar contabilidad.
  • Presentar declaraciones de impuestos con sus respectivos pagos mensuales, y declaración anual (IVA e ISR).
  • Presentar la declaración informativa de operaciones con terceros (operaciones mercantiles).
  • Realizar declaraciones informativas anuales.
  • Retener impuestos, así como emitir el comprobante fiscal que corresponde, el cual se considera como la constancia de retenciones.
  • Llevar control de inventarios (Contabilidad).
  • Elaborar un estado de posición financiera e inventario de existencias (Contabilidad).
  • Determinar la utilidad fiscal y el reparto de utilidades o PTU cada año (Estados Financieros).
  • Notificar por los préstamos y aportaciones para futuros aumentos de capital en la empresa.

Tasas de impuestos a empresas:

  • La tasa de Impuesto Sobre la Renta ISR varía desde el 1,92% hasta el 35%, del límite inferior de ingresos anuales. La tabla de estipulación de tasa de este impuesto la encuentras aquí en Impuesto Sobre la Renta.
  • La tasa correspondiente al Impuesto al Valor Agregado IVA, para ciertas actividades económicas primarias o de servicios es de 0%, para conocer estas actividades visita I.V.A. Impuesto al Valor Agregado. También existe el IVA de 16% que grava las actividades de:
    • Enajenación de bienes.
    • Prestación de servicios independientes (personas físicas).
    • Dación (dar) en uso o goce temporal de bienes a terceros.
    • Importación de bienes y servicios.
  • Existen estímulos fiscales en la frontera norte del país, donde la tasa del ISR es 20% y el IVA es 8%.
  • La tasa de recargos según la nueva ley de impuestos en México es 1.47%.
  • El régimen de incorporación fiscal (RIF): toda empresa en el país que se incorpore a este régimen, puede deducir al 100% sus impuestos solo el primer año de su incorporación, solo cuando tengan ingresos con una cantidad de más de 300 mil pesos anuales.
  • Las tasas de los demás impuestos son determinadas por los organismos pertinentes a las mismas y según la jurisdicción de la empresa.

Finalmente te recomendamos asesorarte por parte de los organismos competentes en México a través de sus distintos portales, instituciones y consulados, para que puedas invertir de forma efectiva, ya que este artículo es una especie de guía general.

Espero que les haya servido de gran utilidad.

Atte.: Mariajosé.

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